Auteur: Pieter

Introductie: zou je liever sexy of rijk willen zijn?
p.13: Verzand niet in details
– Een hoop problemen kunnen opgelost worden met de overduidelijke oplossingen.
– Als voorbeeld – gewichtsverlies: minder eten en meer bewegen. Mensen gaan liever op zoek naar welke supplementen ze moeten slikken, want:
p.14: Discussie over kleinigheden voelt als voortgang
– Daarom hoeft er geen echt werk verzet te worden
– Het leidt af van daadwerkelijke voortgang.
p.15: De keuzeparadox
– Hoe meer informatie je hebt, hoe minder je doet
p.17: Al je financiële problemen zijn te herleiden naar één iemand: jijzelf
– Je bent zelf verantwoordelijk voor je financiën.
p.19: Beginnen is belangrijker dan wachten tot je een expert bent
– De 85% oplossing. Met 85% kennis heb je genoeg.
– Je leert het meeste door te doen (geef jezelf de ruimte voor fouten).
p.20: Besteed extravagant aan de dingen waar je van houdt
– En bespaar genadeloos op de rest.

1 Optimaliseer je creditcards
p.45: Leef onder je middelen
– Succesvolle miljonairs hebben met elkaar gemeen dat ze allemaal leven op minder dan ze verdienen en alleen geld uitgeven als ze het hebben.
– Richt je op de big wins als je grote resultaten wilt.

2 Versla de banken
p.74: Jagen naar de beste rentes heeft weinig zin
– Betere rentes zijn vaak in termen van halve procenten, dus dat levert je maar een beetje extra op.
– Banken veranderen rentes continu.
– Kies een bank op basis van de dingen die jij belangrijk vindt voor de lange termijn en gebruik je kostbare tijd voor big wins.
p.76: Optimaliseer je bankkosten
– Als je maandelijks 5 euro betaalt aan je bank, dan verdien je dus niks aan je rente.
p.79: Hoe je onderhandelt doet er toe
– Stel je vragen aan bedrijven zo dat niet kunnen antwoorden met ja/nee.

3 Maak je klaar om te investeren
p.99: Het beste moment om te investeren is nu
– Eigenlijk ligt het beste moment om te investeren in het verleden, dus het op-een-na-beste moment is nu.
– Dat geldt voor alle beslissingen waar je nu spijt van hebt.
p.101: Je verliest meer als je niet beslist van van een slechte beslissing

4 Bewust uitgeven
p.107: Het bewuste uitgeefplan:
– Bedenk van tevoren waar je geld naar toe moet.
– Automatiseer de geldstromen naar je spaarrekening en investeringen en maak je bestedingsbeslissingen kraakhelder voor jezelf.
p.110: Zuinig is niet hetzelfde als kniertig
– Zuinig betekent dat je bewust kiest waar je geld aan uitgeeft en waar je genadeloos op bespaart.
p.118: De vier emmers waar je geld naar toe gaat
Automatiseer in de volgorde:
– Vaste lasten
– Investeringen
– Spaargeld
– Geld wat vrij is om uit te geven aan wat je maar wilt
p.127: Spaar zodat je later genoeg geld hebt om jezelf blij te maken
– En niet voor de getalletjes op je rekening.
p.128: Slechte gewoontes verander je steeds een klein beetje
– Gewoontes kun je niet van de een op de andere dag veranderen. Als je dat wel doet is de verandering nooit houdbaar.
– Wat is de kleinst mogelijke verandering die je vandaag kunt maken?
p.135: Een benauwend systeem is een systeem wat je niet gaat gebruiken
– Een (financieel) systeem moet simpel zijn.

5 Spaar terwijl je slaapt
p.141: Bouw nu een systeem zodat je later minder hoeft te beslissen
– Door je nu in te spannen maak je het leven later minder inspannend.

6 De mythe van financiële expertise
p.159: De mythe van expertise
– Experts hebben niet altijd gelijk. Echte expertise blijkt uit resultaten.
– Voorbeeld: wijnexperts konden in een experiment een roodgekleurde witte wijn niet onderscheiden van rode wijn.
p.173: De aandelenmarkt heeft historisch gemiddeld 8% rendement opgebracht
– En is daarin redelijk consistent.

7 Investeren is niet alleen voor rijkelui
p.181: Wees voorzichtig als anderen gretig zijn
– Advies van Warren Buffett: ‘Wees behoedzaam als anderen gretig zijn en gretig als anderen angstig zijn’.
p.182: Je investeringsplan is belangrijker dan de investeringen zelf
– Meer dan 90% van de volatiliteit in je portfolio is het resultaat van assetallocatie.
p.191: Hoe eerder je begint met beleggen, hoe meer risico je kunt nemen
– Als je belegt voor de lange termijn zit er meer gevaar in te weinig risico dan in teveel risico nemen.
– Het gevaar is dat je overweldigd raakt met informatie en daardoor helemaal niet investeert.
p.207: Gebalanceerde activa zijn niet willekeurig gekozen

8 Gemakkelijk onderhoud
p.230: Spaargeld is voor uitgaven die je binnen 5 jaar verwacht te doen
p.230: Je noodfonds zou je zes maanden moeten kunnen redden

9 Een rijk leven
p.235: Rijkdom geeft vrijheid
p.242: Adviseren is niet hetzelfde als bekritiseren
– En is er op gericht om elkaar verder te helpen.
p.249: Je startsalaris is de benchmark voor je toekomstige salarissen
p.249: Tips voor het onderhandelen van loonsverhoging
– Leg uit hoe je bijdraagt aan het behalen van de doelstellingen van het bedrijf.
– Vermijd een vraag waarop met ja/nee geantwoord kan worden en vermijd het noemen van getallen: ‘Laten we een manier bedenken waarmee we op een eerlijk getal uitkomen wat voor ons beiden werkt’.
– Zorg voor een alternatief voor jezelf (meerdere aanbiedingen).
– Doe een goede voorbereiding.
– Oefen de onderhandeling (met vrienden).
p.259: Bespaar zoveel mogelijk op de grote uitgaven
– Bespaar vooral op de grote uitgaven, want relatief levert dat het meeste op.
– Bespaar op herhalende uitgaven.
p.262: Tips als je een auto aanschaft
– Kies een betrouwbare auto, onderhoud hem goed en rij er zo lang mogelijk in.
– Ga er vanuit dat je een tweedehands auto moet kopen.
– Koop een auto aan het eind van het jaar, als de dealers hun sales targets nog moeten halen.
p.267: Tips als je een huis koopt
– Koop alleen als je van plan bent ergens minstens 10 jaar te gaan wonen.
– Zie het als een aankoop met nut, niet als investering. Het rendement op woningen na inflatie is ongeveer 0.

Support
Als je het boek zelf wilt lezen en mij wilt steunen, maak dan gebruik van onderstaande link om het boek te bestellen: